Крупные мошенничества в россии

Содержание:

Несите ваши денежки

В мире во все времена хватало желающих погреть руки на чужой доверчивости и жадности. Для одних это было лишь способом побыстрее набить собственные карманы, для других — азартной игрой на грани и за гранью фола. И в новом веке тут мало что изменилось. «Лента.ру» рассказывает о самых известных основателях финансовых пирамид современности.

Бывший глава биржи NASDAQ

Бернард Мейдофф по праву должен лидировать в любом рейтинге финансовых мошенников. Свои первые и, возможно, единственные честно заработанные пять тысяч долларов он накопил, подрабатывая спасателем на пляже и монтажником садовых установок во время учебы в колледже в Нью-Йорке. На эти деньги в начале 1960-х основал инвестфонд Madoff Investment Securities, который со временем снискал репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США. Фонд предлагал своим вкладчикам стабильный доход в 12-13 процентов годовых с нулевыми рисками невозврата инвестиций. Желающих вложить деньги на таких условиях хватало. Клиентами Madoff Investment были крупные банки, хедж-фонды, благотворительные организации, а также состоятельные представители европейской знати и голливудские знаменитости.

С годами Мейдофф привлек в бизнес членов семьи — брата, сыновей и племянников. Вместе с супругой основал благотворительный фонд, жертвовавший миллионы на культуру и искусство. Участвовал в создании американской фондовой биржи NASDAQ и в 1990-е возглавлял ее совет директоров. Инвестфонд Мейдоффа входил в число крупнейших игроков этой биржи.

Кризис в мировой экономике 2008 года разрушил бизнес-империю Мейдоффа и его репутацию великого финансиста: в конце года несколько крупных инвесторов попросили вернуть средства или активы на общую сумму семь миллиардов долларов. Под управлением фонда на тот момент находилось 17 миллиардов. И тут выяснилось, что фонд — классическая пирамида, которая выплачивала деньги вкладчикам за счет притока новых клиентов.

Мейдофф признался в этом своим сыновьям, и те сдали его полиции. От аферы пострадали такие крупные финансовые структуры, как HSBC, BNP Paribas, Royal Bank of Scotland, Banco Santander и многие другие. Общий ущерб достоверно неизвестен, по оценкам — до 160 миллиардов долларов. Суд в Нью-Йорке приговорил Мейдоффа в 2009 году к 150 годам заключения. Его супруге пришлось распродать предметы роскоши и недвижимость для частичного покрытия причиненных убытков, один из сыновей в 2010 году покончил жизнь самоубийством, другой получил десять лет тюрьмы.

Основатель WorldCom

Бывший учитель физкультуры Бернард Эбберс создал, а затем разорил одну из крупнейших в США телекоммуникационных компаний. Достойна экранизации даже не столько история финансовых махинаций этого человека, сколько его судьба.

Родился и вырос будущий делец в небогатой семье торговца (что продавал его отец, достоверно неизвестно), которая постоянно переезжала с места на место. У будущего миллиардера нередко не хватало денег даже на гамбургер. Учеба в спортивном колледже также не сулила особых перспектив, а полученная в драке травма поставила крест на карьере баскетболиста. Бернард Эбберс занялся бизнесом, начав с позиции управляющего небольшого отеля. Быстро дорос до руководителя сети мотелей.

В 1984 году основал с приятелем телекоммуникационную компанию Long Distance Discount Services Inc. (LDDS), которая под его руководством выросла во второй по величине телеком-холдинг страны. Стратегия Эбберса была простой: все доходы он тратил на поглощение мелких локальных игроков. Развитие LDDS (в середине 1990-х переименованной в WorldCom) пришлось на период распада телекомгиганта AT&T — власти принудительно разделили монополиста. Эбберса сгубила жадность: WorldCom принялась скупать фирмы, чья стоимость во много раз превышала ее собственную. Эбберс поручил своему заместителю Скотту Салливану фальсифицировать финансовую отчетность, чтобы скрыть убытки. Пост главы компании он покинул еще до того, как обман вскрылся, и пирамида рухнула. Но это не помогло ему избежать наказания — в 2005 году миллиардера приговорили к 25 годам тюрьмы.

Владелец Stanford Financial Group

В 2012 году суд вынес приговор одному из самых одиозных американских финансистов Аллену Стэнфорду, которого, как и Бернарда Мейдоффа, вывел на чистую воду кризис 2008 года.

В конце 1970-х предприимчивый техасец открыл спортивный зал в городе Вако, но спустя несколько лет обанкротился. Первые серьезные деньги он заработал на торговле недвижимостью. Партнером и наставником выступил его отец — Джеймс Стэнфорд. Сколотив капитал, Стэнфорд-младший перебрался на островное государство Антигуа и Барбуда (Карибские острова), где зарегистрировал свой Stanford International Bank.

В начале 1990-х Стэнфорд-старший ушел на покой, и сын выкупил его долю в семейном бизнесе — инвесткомпании Stanford Financial Group, став ее единственным владельцем и руководителем. Он предлагал вкладчикам своего банка фальшивые депозитарные сертификаты, гарантирующие, как заявлялось, высокую прибыль. Деньги, между тем, уходили на его личные счета. И он не скупясь тратил их на шикарные яхты, благотворительность, а также содержание профессиональной крикетной команды. Стэнфорд даже получил рыцарское звание от властей Антигуа, что неудивительно — он был крупнейшим работодателем на острове.

В 2008 году деятельностью банка и инвестфонда, под управлением которого находились активы на 50 миллиардов долларов, заинтересовалась Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Результат был печальным для Стэнфорда и его вкладчиков. Клиентам не удалось вернуть инвестиции примерно на 7-8 миллиардов долларов, а миллиардер отправился за решетку на 110 лет.

Создатель пирамиды L&G

Кадзуцуги Нами можно назвать профессиональным аферистом. В 1970-е он занимал пост вице-президента компании APO Japan Co в Токио. Фирма якобы производила устройства для очистки выхлопных газов, а на самом деле представляла собой пирамиду. В 1975-м обанкротилась.

Нами участвовал в организации и другой схемы отбора денег у населения — компаний по выпуску волшебных камней для очистки воды и высокопроизводительных скороварок. Однако все эти чудесные изобретения были лишь прикрытием для того, чтобы облапошить доверчивых инвесторов. Так продолжалось до тех пор, пока мошенник не попал в поле зрения полиции, а затем и в тюремную камеру. Но пребывание за решеткой не уничтожило в предприимчивом японце дух Остапа Бендера. Выйдя на свободу, он взялся за старое.

В 2000 году Нами основал инвесткомпанию L&G, обещавшую вкладчикам каждые три месяца выплачивать по 9 процентов дивидендов на каждый вложенный миллион иен. Этого показалось мало, и компания выпустила собственные электронные деньги — Enten, которые обменивались на настоящие. За семь лет около 40 тысяч инвесторов вложили в L&G, по разным оценкам, от 126 миллиардов до 200 миллиардов иен (1,4-2,24 миллиарда долларов). В 2007 году выплата дивидендов неожиданно прекратилась. Аферу расследовали три года. В 2010-м Кадзуцуги Нами, которому уже исполнилось 76 лет, приговорили к 18 годам тюрьмы.

Хозяин МММ

Самым известным (и самым непотопляемым) российским аферистом следует признать основателя МММ Сергея Мавроди. Он же, вероятно, рекордсмен по числу обобранных вкладчиков — 10-15 миллионов человек. Точное число, скорее всего, мы не узнаем никогда.

Мавроди, судя по биографическим данным, был способным и целеустремленным — прилежно учился в школе, побеждал в олимпиадах по математике и физике. Будущий хозяин самой крупной в истории России финансовой пирамиды не был обделен талантами — окончил московскую Детскую художественную школу имени Серова, занимался самбо (даже сдал на кандидата в мастера спорта, что удивительно, учитывая информацию о врожденном пороке сердца).

В 1989 году он с соратниками открыл кооператив МММ, торговавший оргтехникой. В 1994-м на базе МММ было образовано акционерное общество, позднее признанное классической финансовой пирамидой. Акции продавались по принципу «сегодня всегда дороже, чем вчера». Цены устанавливал сам Мавроди дважды в неделю, обещая запредельную доходность — до 1000 процентов годовых (плачь, Мейдофф!). Растущая как на дрожжах стоимость бумаг привела к ажиотажному притоку новых вкладчиков, за счет которых рассчитывались со старыми. За несколько месяцев акции МММ купили миллионы россиян, а стоимость ценных бумаг выросла в сто раз. При этом Мавроди аккумулировал сумму, соотносимую с размерами российского бюджета. Власти пытались предупредить население о грозящей опасности, но безуспешно. В 1994 году афериста все-таки арестовали, по официальной версии, за неуплату налогов на 50 миллиардов рублей. Акции МММ рухнули, а офисы компании Мавроди и Белый дом осаждали обманутые вкладчики. Правда, мошенника вскоре отпустили — он зарегистрировался кандидатом и позднее был избран в Госдуму, тем самым обретя неприкосновенность. Борьба с Мавроди продолжалась вплоть до 1997 года, когда компанию объявили банкротом, а ее основателя — в розыск. Обратились в правоохранительные органы и были признаны пострадавшими от МММ более десяти тысяч человек, неофициальные данные на несколько порядков выше — 10-15 миллионов. Несколько десятков вкладчиков МММ покончили жизнь самоубийством.

Находясь в бегах за границей, Мавроди погрел руки и на доверчивых иностранцах. Он создал виртуальную биржу Stock Generation Ltd, на которой торговались акции несуществующих компаний. В 2003 году последователя Великого Комбинатора арестовали в Москве. Судебный процесс длился до мая 2007 года. Мавроди содержался в столичном следственном изоляторе «Матросская тишина». Его отпустили через три недели после оглашения приговора (он получил 4,5 года с выплатой обманутым вкладчикам 20 миллионов рублей) — зачли срок в СИЗО.

В январе 2011-го Мавроди основал пирамиду МММ-2011, но она тут же рухнула. Последовала МММ-2012. В мае 2012 года против Мавроди в России снова возбудили уголовное дело, и он скрылся от следствия.

ТОП-10 финансовых афер в России

Вспоминаем самые громкие скандалы из мира денег

Сегодня расскажем о российских финансовых аферах, которые разорили очень многих жителей нашей страны. Об этом стоит очень хорошо помнить и знать, чтобы не допустить их повторения.

1. Денежная реформа 22 января 1991 года в СССР

Инициатором реформы стал министр финансов Валентин Павлов, который с августа 1986 года возглавлял Госкомитет СССР по ценам и был в курсе реального положения дел и давно искал способы для изъятия у населения необеспеченных товарами денежных средств.

Павлов рассматривал самые разные варианты «денежной реформы». Один из них предусматривал введение так называемых «параллельных денег» по образцу золотого червонца 1920-х годов, но в безналичном обороте.

Министр очень хотел провести все в максимально сжатые сроки, чтобы хранящиеся дома денежные накопления люди не успели обменять.

2. Ваучерная приватизация

Большинство россиян на тот момент отличались очень низкой финансовой грамотностью, поэтому просто не понимали смысл ваучеров и в лучшем случае пользовались ими для участия в чековых фондах: «Хопер-Инвест» , «Московская недвижимость» и т. д. Лишь единицы догадались купить акции «Газпрома» и других действительно значимых отечественных компаний.

3. Финансовые пирамиды

По разным оценкам, от акционерного общества «МММ», возглавляемого Сергеем Мавроди, пострадали от 5 млн до 15 млн вкладчиков. Сам же основатель этой компании считает, что во всех бедах виноваты госорганы.

Мавроди неоднократно судили за мошенничество, однако он до сих пор пытается возродить МММ, незначительно изменив название — теперь оно известно, как МММ-2012 .

4. Банкротство первых российских банков

Первые российские банки, основанные в 18 веке, были государственными: в их числе Коммерческий банк для купечества и другие дворянские банки в Москве и Санкт-Петербурге .

Руководители этих кредитных организаций нередко совмещали свои посты со службой при дворе. Ярким примером тому является автор проекта первых госбанков — Петр Иванович Шувалов, который был ближайшим сподвижником императрицы Елизаветы и одновременно крупным предпринимателем. По его предложению неоднократно уменьшался процент по банковским ссудам; при этом, срок погашения, напротив, увеличивался.

В итоге сумма просроченных ссуд оказалась настолько большой, что поступлений не хватало даже на выплату жалованья банковским служащим. Общая сумма долгов составляла 408 тыс. руб.

Применение права в случае невыплаты ссуд купцами продавать их товары с публичного торга не принесло ощутимого результата. Павел I решил проблему, разрешив списать непогашенные долги.

5. Дело Банка Москвы

Следствие обвиняет Бородина и Акулинина еще и в легализация денежных средств, полученных преступным путем, на сумму более 600 млн руб.

На этом список преступлений, по мнению правохранительных органов, на заканчивается — так как они установили, что оба банкира с помощью президента компании «Кузнецкий мост девелопмент» и гендиректора фирмы «Premier Estate» похитили деньги Банка Москвы, которые впоследствии оказались на счетах компании «Интеко», возглавляемой тогда Еленой Батуриной, супругой бывший мэра Москвы Юрия Лужкова.

Андрей Бородин считает все обвинения, заказанными с целью захвата Банка Москвы группой ВТБ, которой он сейчас принадлежит.

6. Продажа Бородинского поля

7. Дело «Оборонсервиса»

В конце октября 2012 года в прессе и в СМИ появилась информация о крупном коррупционном скандале вокруг ОАО «Оборонсервис» , сотрудников которого правоохранительные органы уличили в махинациях при реализации непрофильных военных активов. Ориентировочный ущерб, нанесенный государству, от продажи только восьми объектов недвижимости составил более 3 млрд руб. Ряд фигурантов дела, как выяснилось в ходе расследования, давно знакомы с Сердюковым и поддерживали с министром обороны близкие отношения.

Дело «Оборонсервиса» объединяет 9 эпизодов. Связанными с коррупцией в Министерстве обороны также являются дело об исчезновении уникальных автомобилей Рязанского музея военной автомобильной техники, которое ведет ФСБ, и дело о некачественной военной форме.

8. Обманутые дольщики

Руководитель департамента развития новых территорий Москвы Владимир Жидкин на днях рассказал, что наибольшее количество обманутых дольщиков зафиксировано в Щербинке (1700 дольщиков). «Они получат квартиру в 2015 году, в настоящее время этим занимаются „Мортон“ и СУ-155 », — рассказал Жидкин.

Телеканал «360 Подмосковье» ранее сообщал, что до конца 2014 года в регионе получат квартиры порядка 1200 обманутых дольщиков. Заместитель председателя регионального правительства Герман Елянюшкин ранее отмечал, что на начало прошлого года в Московской области насчитывалось 112 проблемных объектов, на сейчас их — 47.

9. Черные риэлторы

Такие «риэлторы» входят в доверие, просят документы для регистрации, а затем убивают своих жертв.
Не так давно в Москве была задержана одна из таких банд, которая состояла из граждан Армении, уроженцев Чеченской республики и Саратова.

На банду вышли после того, как один из родственников попытался вступить в наследство, внезапно выяснил, что квартиру умершего отца уже продали. Он обратился в полицию, и силовикам удалось найти преступников.

10. Лотерейное мошенничество

Тут основная задача состоит в том, чтобы определить является ли лотерея настоящей, либо мошеннической.

Телефонные мошенники находят различные причины, почему им нужны ваши банковские данные: чтобы удостовериться в вашей личности, где за перевод выигрыша нужно заплатить определенную сумму; либо данные нужны для того, чтобы напрямую перевести призовую сумму на ваш счет в банке.

Известен случай, когда мужчине пришло смс, что он выиграл в лотерею дорогую иномарку. Также в сообщении был указан сайт, на котором менеджер по продажам и узнал о проводимой лотерее. Пострадавший связался с неизвестным, который подтвердил выигрыш. Все, что было нужно — положить 9 тыс. руб. на электронный кошелек. Позднее мужчина вновь зашел на страницу акции и узнал, что вместо машины может получить 7 млн руб. Для этого нужно было положить еще 109 тыс. руб. на интернет-кошелек . На следующий день мужчина проверил баланс — денег на нем не оказалось.

МММ отдыхает: ТОП-10 крупнейших афер современности

В англоязычных странах «дело» называют business, а по-французски «дело» — affaire. Изначально это понятие означало вообще любое предприятие, имеющее целью наживу.

Деньги можно воровать, можно вымогать, а можно сделать так, чтобы люди сами несли их «на блюдечке с голубой каемочкой» и еще благодарили за то, что вы согласились их взять. Вот это уже «высший пилотаж». Именно поэтому о настоящих аферистах пишут романы и снимают фильмы.

Вообще, грань между честным предпринимательством и обманом очень тонкая. Именно поэтому вокруг великих бизнесменов и отпетых аферистов всегда присутствует ореол романтизма. А если уж попадаются экземпляры, сочетающие в себе и то и другое, то они прославляются не только в кругах своего бизнеса, но и получают всемирную известность. Именно о таких людях и пойдет речь в нашем фоторепортаже, где мы собрали самых известных финансовых мошенников.

Великие комбинаторы

Официальная карьера у большинства из этих людей может вызвать глубочайшее уважение: их по праву можно назвать выдающимися топ-менеджерами, искусству управлять которых можно было бы поучиться. Именно поэтому окружающие, вплоть до момента их разоблачения, считали репутацию этих людей кристально чистой.

Их преступления заключались в том, что они не платили налоги, манипулировали с финансовой отчетностью и часто путали корпоративные средства с личными. Интересно, что большинство крупных финансовых преступлений произошло в США — Америка еще раз доказала свой статус страны больших возможностей.

Бернард Мэдофф

Имя Бернарда Мэдоффа сегодня знает каждый, с ним связан крупнейший финансовый скандал. Форбс красноречиво называет его грабителем века. Ведь финансовыми аферами занимался не кто иной, как бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq. Компания Madoff Securities, основанная около 40 лет назад, на протяжении многих лет приносила своим клиентам стабильную прибыль на уровне 12-13% годовых. Но в итоге компания Мэдоффа потеряла $50 млрд. При этом регулярные проверки финансовой деятельности компании со стороны Федеральной комиссии по ценным бумагам показывали только мелкие нарушения. Жертвами Мэдоффа стали множество американских и международных фондов и банков, в том числе BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, а также состоятельные американцы, в том числе кинорежиссер Стивен Спилберг. Это мошенничество потрясло Уолл-стрит и привело к самым настоящим жертвам. Французский инвестор, вложивший в компанию Мэдоффа около полутора миллиардов долларов, покончил с собой в своем нью-йоркском офисе.

Жером Кервьель

Трейдер банка Société Générale стал торговать без ведомства своего начальства еще с 2005 года. За это время по сообщениям банка он нанес ему ущерб в размере примерно $8 млрд. Сам Кервьель утверждал, что начал незаконную торговлю с тем, чтобы добиться хороших результатов, представить их начальству и получить бонусы. По версии банка этот гражданин просто хотел присвоить деньги себе. Всего трейдеру было предъявлено обвинение по четырем статьям, среди которых было злоупотребление доверием и мошенничество. Жерар Кервьель управлял суммой в 50 млрд евро. Естественно, все это было незаконно.

Бернард Эбберс и Скотт Салливан, WorldCom

Крупнейшую аферу в истории США организовали Бернард Эбберс, глава компании WorldCom (второй по величине оператор телефонных сетей США) совместно с помощником Скоттом Салливаном. Все силы Эбберс направлял на экстенсивное расширение бизнеса любой ценой. В начале 90-х его компания провела более 60 поглощений. Например, в 1997 году WorldCom за $40 млрд приобрела компанию MCI, которая тогда была в три раза больше самой WorldCom.

В конце 1990-х Эбберс занимал 376-е место в списке самых богатых людей планеты, а его компания вошла в список 500 самых крупных компаний США. Эбберс вел соответствующий образ жизни — купил 18-метровую яхту за $20 млн и самое большое в Канаде ранчо за $47 млн.

Проблемы начались лишь в 2000 году, когда у Эбберса появились и личные долги, он начал распродавать имущество. Совет директоров WorldCom, испугавшись, что акционеры не поймут такого поведения первого лица компании, выдал Эбберсу кредит в $375 млн «на личные нужды» под мизерный процент. Прекратив постоянные поглощения, WorldCom стал разваливаться на части. Спасти компанию Эбберс не смог, в 2002 году он ушел в отставку, после чего начали всплывать финансовые махинации на сумму в $11 млрд.

Немногим позже Эбберс получил наказание в виде 25 лет лишения свободы. К Салливану, который полностью сдал своего идейного вдохновителя, суд был более благосклонен: он получил всего 5 лет тюрьмы.

Ральф Циоффи и Мэтью Таннин

Управляющие хедж-фондом Bear Stearns Циоффи и Таннин лгали инвесторам по поводу текущего состояния фонда, который в значительной степени ориентировался на ипотечные ценные бумаги (далеко не самые надежные на тот момент). При этом люди продолжали инвестировать в фонд, доверяя сведениям, которые доносили до аудитории управляющие Bear Stearns. Обоих менеджеров обвинили в сговоре и мошенничестве. Урон от их действий оценивается в $1,6 млрд.

Деннис Козловски и Марк Швартц, Tyco Industrial

Деннис Козловски и Марк Швартц, топ-менеджеры бермудской компании Tyco Industrial. Под руководством этих управленцев компания сделала свои крупнейшие приобретения и стала международным конгломератом. А генеральный директор Tyco Деннис Козловски прославился как абсолютный чемпион мира по слияниям и поглощениям — корпорация купила около 1000 компаний, относящихся к различным отраслям экономики, и увеличила свои доходы в 12 раз.

Скандальную известность Козловски и его партнер получили благодаря непомерным тратам денег. При помощи своего бывшего финансового директора Швартца Козловски потратил около $600 млн. Образу жизни этой парочки завидовали все. Они умели по-настоящему шиковать: вечеринки на островах, эксклюзивные вещи из драгоценных металлов и камней — подставка для зонтика за $15тыс, занавеска для душа за $6 тыс, плечики для гардероба за $2 тыс. Помимо этого, на деньги компании были приобретены полотна величайших художников (одно из них принадлежит кисти Моне).

Истинное положение дел Tyco Industrial стало известно, только когда компаньоны начали избавляться от собственных акций. Деннис Козловски и Марк Швартц получили по 25 лет заключения.

Аллен Стэнфорд

Стэнфорд является основателем Stanford Financial Group и находящегося в Антигуа Stanford International Bank. Обоим учреждениям практически безгранично доверяли инвесторы. Но спустя несколько лет компания стала серьезно интересовать SEC, ФБР и IRS. В частности, было интересно, почему Стэнфорд обещает инвесторам столь высокий возврат на вложенный капитал. Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила основателя компании и еще нескольких ее членов в проведении мошеннических операций на $8 млрд.

Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов, Энрон

Компания «Энрон» начинала свою деятельность с производства энергоресурсов, однако затем стала заниматься трейдингом: предоставляла на долгосрочной основе и по фиксированным ценам энергосырье крупнейшим компаниям США. За 15 лет «Энрон» стала седьмой по величине компанией в США. Стоимость ее активов составляла $47,3 млрд.

Финансовые трудности начались с 1997 года, когда «Энрон» приобрела убыточную компанию. Руководители Джеффри Скиллинг и его финансовый директор Эндрю Фастов решили скрывать убыточность нового актива. Фастов предложил хитроумный план, который заключался в создании подставных товариществ и компаний (как правило, в оффшорных зонах), которые скупали у «Энрона» неликвидную собственность вместе с долгами, а расплачивались акциями самого «Энрона».

В результате корпорации удавалось долгое время скрывать долги, которые достигли $40 млрд. Но в 2001 году после публичного расследования корпорации пришлось признать себя банкротом, через два дня акции «Энрона» с показателя $90 за штуку упали до 42 центов.

Крах «Энрон» привел к небывалым последствиям. Инвесторы потеряли десятки миллиардов долларов, без работы остались тысячи человек, сгорели пенсионные сбережения на сумму более миллиарда.

Джеффри Скиллинг получил в итоге 25 лет тюремного заключения, а его помощник всего 6 лет: Фастов сдал партнера и тем самым спас себя.

Мартин Грасс, Rite Aid

Генеральный директор аптечной сети Rite Aid Мартин Грасс прославился тем, что приписал компании $1,6 млрд лишней прибыли, чтобы получать бонусы.

Грасс вместе с подельниками подделывал данные кредиторской задолженности, учитывали доходы от реализации медикаментов, которые на самом деле не были проданы и не учитывали убытки от кражи продукции. Подчиненным, которые помогали им заметать следы, исправно выплачивались крупные премии. Как следует из материалов обвинения, руководители Rite Aid обманывали и аудиторов компании. Грасс составлял фиктивную бухгалтерскую отчетность и вводил в заблуждение инвесторов.

В итоге Грассу инкриминировали фальсификацию бухгалтерских документов, подделку протоколов заседаний советов директоров, дачу ложных показаний SEC (комиссии по ценным бумагам и биржам, регулирующей американский бизнес) и фабрикацию доказательств. Ему инкриминировали 36 эпизодов нарушения закона. По этому же делу были осуждены и еще несколько топ-менеджеров компании.

Сэмюэль Уоксел, ImClone Systems

Сэмюэль Уоксел — основатель и руководитель компании ImClone Systems, специализирующейся в сфере биотехнологий. По мнению нью-йоркской прокуратуры, в декабре 2001 года Уоксел узнал, что разработанный его фирмой и уже активно рекламирующийся препарат против рака Ebitrux не получит одобрения Управления по контролю за продуктами и лекарствами (FDA) США.

Ему не составило большого труда спрогнозировать, как на эту новость отреагирует фондовый рынок. Уоксел стал «сливать» ценные бумаги собственной компании, тщательно шифруясь и используя брокерский счет своей дочери. Но операции были заблокированы инвестиционным банком. Если бы сделка прошла успешно, основатель ImClone сумел бы заработать $1 млн.

Судебное заседание завершилось покаянием обвиняемого. Уоксел заявил, что глубоко огорчен своими действиями, попросил прощения у всех больных раком и подчеркнул, что его детище, несомненно, в будущем все же поможет пациентам. Суд приговорил Уоксела к максимальному сроку, который запрашивало обвинение — свыше 7 лет тюрьмы, к штрафу в размере $3 млн и возмещению ущерба в размере $1,26 млн.

Найджел Поттер, Wembley

Найджел Поттер — глава сети казино Wembley владел двумя крупнейшими игорными домами в Колорадо и в Линкольн парке. В последнем дела шли в гору, прибыль существенно превышала доходы в Колорадо, и Поттер поднял вопрос о перераспределении денежных средств компании, решив, что подразделению в Линкольн парке пора завести свои активы и стать единственным представителем игорного бизнеса штата.

Он захотел получить официальное разрешение установить в Линкольн парке 1000 дополнительных игровых автоматов и таким образом решить вопрос с конкурентами. Его обвиняют в попытке дачи взятки государственному служащему в размере $4 млн. Надо сказать, что суд был благосклонен к Поттеру и вынес решение: 3 года тюремного заключения. В тюрьме штата Пенсильвания Поттер провел около полутора лет, затем его перевели в манхэттенский изолятор, из которого, полтора месяца спустя, его отправили в Великобританию — сначала в тюрьму, а затем под домашний арест.

Обмани меня: топ-10 самых известных мошенников

Иногда мошенничество становится не просто способом заработать, а образом жизни. Известные дельцы и авантюристы мастерски перевоплощаются, меняя имя, профессию и биографию. Чем талантливее аферист, тем более рискованные предприятия он затевает, одурачивая ученых и миллионеров, вводя в заблуждение целые компании и даже города. Так, два брата из Одессы обвели вокруг пальца искусствоведов из Лувра, а обманщик Джозеф Уэйл – самого Бенито Муссолини. «Право.ru» расскажет о 10 самых известных мошенниках в мире.

Виктор Люстиг: мошенник, который продал Эйфелеву башню

Первую аферу Виктор Люстиг провернул в 1910 году, когда ему было 20 лет. Он продемонстрировал потенциальному покупателю сконструированный им компактный станок для печатания фальшивых стодолларовых купюр, объяснив, что единственный его недостаток заключается в низкой производительности – одна банкнота за шесть часов. После удачной демонстрации состоялась сделка: Люстиг получил $30 000, а клиент унес чудо-станок. Молодой мошенник сразу же засобирался к отъезду, поскольку хорошо знал, что произойдет дальше: придуманное им устройство вместо очередной купюры выдаст одураченному покупателю чистый лист бумаги – фальшивым был сам станок, а демонстрационные стодолларовые купюры являлись подлинными.

Однако самая известная афера Люстига состоялась спустя 15 лет, когда в Париже планировался очередной ремонт Эйфелевой башни. Люстиг воспользовался этим, изготовил себе фальшивые документы на имя высопоставленного чиновника Министерства Почт и Телеграфов, в ведении которого находилась башня, и разослал приглашения пяти самым крупным торговцам железным ломом. Во время личной встречи Люстиг рассказал откликнувшимся предпринимателям, что Эйфелева башня обветшала и представляет собой угрозу для жителей Парижа и его гостей, поэтому городские власти приняли решение утилизировать ее. А поскольку такой шаг может вызвать возмущение общественности, он уполномочен провести закрытый аукцион на подряд по разборке башни. Когда покупатель выписал Люстигу чек на 250 000 франков, мошенник обналичил деньги и скрылся из страны (см. «Как продать Эйфелеву башню: три истории великих мошенников»).

Вильгельм Фойгт – лже-офицер, захвативший ратушу

В 1906 году безработный нелегал Вильгельм Фойгт купил в берлинском предместье Кёпенике подержанную форму капитана прусской армии и направился в ней к местной казарме. Там он встретил четырех гренадеров и сержанта, которым приказал следовать за ним до городской ратуши для того, чтобы арестовать бургомистра и казначея. Солдаты не осмелились ослушаться офицера и беспрекословно выполнили его приказ. Вильгельм Фойгт объявил чиновникам, что те задержаны за хищение государственных средств, а все имеющиеся деньги конфискованы в качестве доказательств по делу. Приказав солдатам охранять задержанных, Фойгт отправился с казной на вокзал, где попытался скрыться.

Через 10 дней мошенник был пойман и приговорен к 4 годам тюрьмы. Спустя пару лет история дошла до Вильгельма II и так развеселила кайзера, что тот освободил афериста своим личным указом. В 1909 году об этом удивительном событии была написана книга, а чуть позже снят фильм и поставлена пьеса. Сегодня на ступенях городской ратуши Кёпеника красуется бронзовая статуя легендарного «капитана». Фойгт вышел на пенсию богатым человеком.

Бронзовая статуя Вильгельма Фойгта у ратуши Кёпеника , правообладатель unterwegsinberlin.de

Джозеф Уэйл: аферист, обманувший Муссолини

Джозеф Уэйл был настолько известным аферистом XX века, он даже носил прозвище – «король мошенников». Однажды Джозеф узнал, что Национальный Торговый Банк Мунси переезжает на новое место. Тогда он арендовал пустовавший дом, нанял группу лже-клерков и лже-клиентов и разыграл бурную банковскую деятельность. Все шоу было сделано ради одного местного миллионера, которому предлагалось купить земельные участки за четверть их цены. Пока клиент ждал хозяина банка, он наблюдал очереди в кассах, работников с кипами бумаг, охранников, слушал телефонные переговоры. Хозяин банка встретил покупателя уставшим и недовольным, но все же дал уговорить себя на сделку. Каково же было удивление миллионера, когда он обнаружил, что договор на покупку участков оказался подделкой, а от банка буквально на следующий день не осталось и следа!

Интересно, что одной из жертв Джозефа Уэйла стал сам Бенито Муссолини, который купил у афериста право на разработку месторождений в Колорадо. Когда спецслужбы обнаружили обман, Уэйл успел скрыться с $2 млн. Аферист несколько раз попадал в тюрьму и выбирался из нее, а всего прожил 101 год.

Фрэнк Абигнейл: экс-мошенник из ФБР

Об аферах нашего современника Фрэнка Абигнейла-младшего можно узнать из фильма «Поймай меня, если сможешь». Для тех, кто не смотрел это кино, расскажем. Фрэнк Абигнейл обнаружил в себе талант к подделке чеков в 16 лет. Через некоторое время его фальшивые чеки на общую сумму $2,5 млн оказались в обращении 26 стран мира. Раздобыв поддельное удостоверение и форменную одежду пилота Pan Am, Абигнейл обналичивал их по всему миру за счет авиакомпании – она предоставляла своим пилотам право бесплатных рейсов.

После того, как в аэропорту Нового Орлеана его едва не задержала полиция, Фрэнк Абигнейлн начал представляться педиатром. В отличие от «пилота», который никогда не управлял воздушным судном, Абигнейл действительно некоторое время заведовал детским отделением больницы в штате Джорджия. Еще одна маска Абигнейла – сотрудник офиса генерального прокурора штата Луизиана. Он получил эту работу после сдачи экзамена на профессиональную пригодность. Показательно, что ни медицинского, ни юридического образования у Абигнейла не было, а диплом Гарвардского университета, который он предъявлял, на поверку оказался фальшивкой.

В апреле 1971 года Верховный суд штата Виргиния приговорил Абигнейла к 12 годам тюремного заключения. Но ФБР решило использовать его уникальный криминальный опыт для борьбы с мошенничеством и выявления подделок и предложило Абигнейлу сотрудничество. Благодаря этому он вышел на свободу, отбыв лишь третью часть тюремного срока. Сейчас Абигнейл является официальным миллионером. У него жена и три сына, один из которых работает в ФБР, а его лучшим другом стал гонявшийся за ним агент (см. «Как продать Эйфелеву башню: три истории великих мошенников»).

Фрэнк Абигнейл-младший, правообладатель wikimedia.org

Фердинанд Демара: талантливый врач без медобразования

Во время Корейской войны 1950–1953 годов на борт канадского эсминца «Каюга» доставили полтора десятка раненых солдат. Все они были прооперированы корабельным врачем Джозефом Кайром и пошли на поправку. Одна из особенно сложных полостных операций – извлечение пули из грудной клетки – даже вошла в специализированный канадский журнал. Это послужило началом большого скандала. Выяснилось, что врач Кайр завербовался в военно-морские силы под чужим именем и что он вовсе не гражданин Канады, как следовало из поддельных документов, а американец Фердинанд Демара. Но самое поразительное заключалось в том, что он не имеет никакого отношения к медицине. Разоблаченный Демара рассказал, что обладает фотографической зрительной памятью и способностью запоминать дословно большие объемы текста. Перед каждой операцией он штудировал соответствующий раздел учебника по хирургии.

Кстати, это не единственная профессия, которую примерил на себе Фердинанд Демара. За свою жизнь Демара успел побыть инженером-строителем, заместителем шерифа, начальником тюрьмы, доктором психологии, адвокатом, экспертом Службы защиты прав детей, бенедиктинским монахом, редактором, специалистом по раку, хирургом и преподавателем. При этом ни в одном случае он не искал большой материальной выгоды – вероятно, мошенника интересовал только социальный статус (см. «Как продать Эйфелеву башню: три истории великих мошенников»).

Мэри Бейкер, принцесса Карабу

Не преследовала больших материальных выгод и еще одна мошенница, Мэри Бейкер. Она появилась в Глостершире в 1817 году в экзотической одежде, с тюрбаном на голове, лазала по деревьям, пела странные песни и даже плавала нагишом. Ко всему прочему, девушка говорила на никому неизвестном языке. Сперва незнакомка поселилась у мирового судьи, затем в госпитале.

Однажды португальский моряк Мануэль Эйнессо заявил, что понимает ее речь. Он перевел, что девушка является принцессой Карабу с острова в Индийском океане, ее захватили пираты, однако их корабль вскоре потерпел крушение и лишь ей удалось спастись. Эта новость подогрела интерес к незнакомке. Однако после появления ее портрета в местной газете горожанка узнала в ней дочь сапожника.

Суд в качестве наказания отправил самозванку в Филадельфию, но там женщина снова попыталась одурачить жителей своей историей про загадочную принцессу. Биография Бейкер легла в основу фильма «Принцесса Карабу».

Мэри Бейкер в образе принцессы Карабу, фото с сайта kulturologia.ru

Основатель «МММ» Сергей Мавроди

В 1993 году кооператив «МММ», основанный Сергеем Мавроди, выпустил ценные бумаги. Вскоре «МММ» стал крупнейшей в истории России финансовой пирамидой, в которой участвовало 10–15 млн человек. Вклады в «МММ» составляли в общей сложности треть бюджета страны.

4 августа 1994 года цены на акции «МММ» выросли в 127 раз по сравнению с первоначальной стоимостью. Некоторые эксперты считают, что в то время только в Москве Мавроди зарабатывал порядка $50 млн в день.

Когда пирамида рухнула, миллионы человек потеряли свои сбережения. По разным подсчетам, общий размер причиненных им убытков составляет от $110 млн до $80 млрд. Самого Мавроди приговорили к 4,5 годам лишения свободы.

Афера Гохманов, или как купцы из Одессы надули Лувр

Братья Гохманы жили в Одессе в XIX веке. Им принадлежала антикварная лавка, в которой наравне с настоящими историческими ценностями частенько продавались подделки. Однако Гохманы мечтали о крупных деньгах, поэтому решились организовать поистине беспрецедентное мероприятие. В 1896 году они продали Лувру уникальную тиару скифского царя Сайтафарна за 200 000 франков. Семь лет весь мир съезжался в Париж посмотреть на чудо, а на восьмом году эпатажный художник и скульптор с Монмартра Эллин Майенс разоблачил подделку. Несмотря на это, аферисты так и не были привлечены к ответственности (см. «Афера Гохманов, или как купцы из Одессы надули Лувр на 200 000 франков»).

Поддельная тиара скифского царя Сайтафарна, которая много лет находилась в Лувре, фото с сайта faberge-museum.de

«Червонные валеты»

Группа аферистов «Червонные валеты», как они сами себя называли, образовалась в 1867 году в Москве во главе с Павлом Шпеером. Их первая крупная афера была связана со страховками. Мошенники разослали по всей России множество сундуков с готовым бельем, оценив каждый в 950 руб. и оформив страховку. Страховые расписки выдавались на гербовой бумаге и принимались банками в залог за кредиты наравне с векселями. Пока посылки в конечных пунктах дожидались своих получателей, которые так и не явились, мошенники обналичили расписки. Когда «Российское общество морского, речного и сухопутного страхования и транспортировки кладей» вскрыло посылки, в них оказалось несколько вложенных друг в друга по принципу матрешки ящиков, в последнем из которых была тщательно упакованная книга «Воспоминание об императрице Екатерине Второй по случаю открытия ей памятника».

Однако самой громкой аферой «Червонных валетов» стала продажа дома московского генерал-губернатора (ул. Тверская, д. 13). Шпееру удалось войти в доверие к генералу, и тот с радостью согласился предоставить на день свой дом для того, чтобы Шпеер показал его знакомому английскому лорду (сам князь с семьей в это время был за городом). По возвращении князь обнаружил в своем доме лорда со слугами, разгружающими скарб: оказалось, Шпеер не просто показал дом, но и продал его за 100 000 руб. Нотариальная купчая оказалась поддельной, а самого нотариуса найти не удалось.

Генерал отомстил Шпееру, и вскоре почти все члены банды «Червонных валетов» были арестованы и предстали перед судом. Из 48 проходивших по делу мошенников 36 принадлежали к высшей аристократии. Главные организаторы были отправлены на каторгу, исполнители – в арестантские роты и лишь немногие отделались крупными штрафами.

Граф де Тулуз-Латрек, он же корнет Савин

В начале XX века корнет Николай Савин приезжает в Сан-Франциско, снимает лучшие гостиничные апартаменты и представляется всем графом де Тулуз-Латреком. Он раздает интервью, в которых рассказывает о специальном задании российского правительства – найти хороших американских промышленников с целью поставки материалов для строительства Транссибирской железнодорожной магистрали. Доверчивые предприниматели буквально встают в очередь, чтобы познакомиться с «графом» и приподнести ему ценный подарок, дабы он замолвил за них словечко. Поездив по Калифорнии и собрав приличный капитал, Тулуз-Латрек исчез вместе с крупными деньгами и надеждами на солидный контракт.

Затем Савин двинулся в Рим, где военное министерство объявило о желании обновить свой конный парк. Там он сыграл роль крупного российского коннозаводчика, причем успешно: правительство быстро заключило с ним договор о поставках. Забрав аванс, Савин скрылся. В столице Болгарии его принимали уже как великого князя Константина Николаевича. Мошенник был настолько убедителен, что ему предложили ни много ни мало занять трон. Если бы не софийский парикмахер, лично стригший князя Константина и опознавший самозванца, скорее всего, эта афера имела бы успех. Еще одной смелой выходкой Савина была продажа богатому американцу Зимнего дворца. Схема использовалась та же, что и у «Червонных валетов». На руку Савину сыграла Февральская революция – по причине царившей в то время в стране анархии никто не стал заявлять в полицию.

В статье использована книга В. А. Гиляровского «Корнет Савин», материалы из журналов «Культорология.рф», «Закон времени», «Про бизнес», «Школа жизни», «Magmen»s», «Избранное», а также из других открытых источников.

Виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.
  • Виды мошенничества в банке

    Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.
  • Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

    Виды мошенничества в интернете

    В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

    • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
    • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
    • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

    Виды мошенничества по телефону

    Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

    Виды мошенничества с деньгами

    Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

    Какие бывают виды мошенничества

    «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

    Самые распространенные виды мошенничества

    Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

    Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

    Величайшие мошенники в истории человечества

    Все мы когда либо встречали на своем жизненном пути людей, которые пытались нас обмануть и втянуть в какую-нибудь аферу. Имя им – мошенники. Можете ли вы вообразить, что мошенничество может быть искусством, о котором рассказывают легенды? Мошенничество может вызывать восхищение, настолько тонко и профессионально проворачивают свои аферы мастера-мошенники. Представляем вашему вниманию список из десяти самых великих мошенников за всю историю человечества

    1. На первом месте , безусловно, человек продавший Эйфелеву башню – Виктор Люстиг. Граф Виктор Люстиг(также переводится как Ластиг, Лустиг) (1890-1947) считается одним из самых талантливых мошенников из когда-либо живших на свете. Виктор Люстиг родился в Богемии, Чехия. Свой мошеннический талант он проявил еще в достаточно раннем возрасте. Когда ему было около двадцати лет он сделал фальшивый станок для печатания денег. Когда Люстиг демонстрировал станок клиенту, то при этом жалобно причитал, что машинка может печатать «всего лишь» одну стодолларовую купюру за шесть часов. Клиент, конечно, приобрел станок, так как в то время сто долларов были большой суммой, пусть даже это занимало шесть часов. Стоил печатный станок тридцать тысяч долларов. В течение следующих двенадцати часов станок выдавал наивному клиенту еще две стодолларовые куппюры, но после этого начинал выдавать чистую бумагу. К тому времени, как незадачливый покупатель понял, что его обманули, Люстиг уже был далеко

    Самой великой аферой Люстига является продажа Эйфелевой башни в Париже. В мае 1925 года Люстиг в поисках приключений прибыл в Париж. В одной из французских газет Люстиг прочитал, что знаменитая башня порядком обветшала и нуждается в ремонте. Люстиг решил воспользоваться этим. Мошенник составил поддельную верительную грамоту, в которой назвал себя заместителем главы Министерства почты и телеграфа, после чего разослал официальные письма шести дилерам вторчермета. Люстиг пригласил бизнесменов в дорогой отель, где он остановился, и рассказал, что поскольку расходы на башню неоправданно огромны, правительство решило снести ее и продать на металлолом на закрытом аукционе. Якобы чтобы не вызвать возмущение общественности, успевшей полюбить башню, Люстиг уговорил дельцов держать все в секрете. Через некоторое время он продал право на утилизацию башни Андре Пуассону и бежал в Вену с чемоданом наличных денег. Пуассон, не желая выглядеть дураком, скрыл факт обмана. Благодаря этому спустя некоторое время Люстиг вернулся в Париж и еще раз продал башню по той же схеме. Однако на этот раз ему не повезло, поскольку обманутый бизнесмен заявил в полицию. Люстиг был вынужден срочно бежать в США.

    В 1934 году Виктор Люстиг был арестован и передан суду за подделку денег. За день до суда ему удалось сбежать из федеральной тюрьмы Нью Йорка. Двадцать семь дней спустя он был схвачен в Питсбурге. На суде Люстиг признал себя виновным и получил срок двадцать лет. Его отправили в знаменитую тюрьму Алькатраc в Калифорнии. Он умер в тюремной больнице города Спрингфилд, штат Миссури от пневмонии 9 марта 1947 года. О нем в 1961 году написана книга «Человек, который продал Эйфелеву башню». Автор книги Флойд Миллер (Floyd Miller, The Man Who Sold the Eiffel Tower). Кроме того, многие из его проделок включены в художественные фильмы, рассказываюшие о мошенниках

    2. На втором месте находится Фрэнк Абегнейл по кличке «Поймай меня, если сможешь». Уже в семнадцать лет Фрэнк ограбил своего отца на три тысячи четыреста долларов. Как он это сделал? Купив машину, юный Фрэнк уговорил своего отца одолжить ему кредитную карту компании Мобайл (Mobil) занимающейся продажей моторных масел, бензина и запчастей для автомобилей. По кредитной карте он покупал колеса, батареи, двигатели. Затем он продавал это и получал в свое распоряжение наличные деньги, которые он тратил на свидания с девушками. Так как кредитка была на имя его отца, то вскоре кредиторы затребовали от Абегнейла-старшего вернуть им долг в три тысячи четыреста долларов ($3400). Когда отец призвал его к ответу, Фрэнк сказал ему, что он делал это все из-за девушек: “Они сводят меня с ума”, сказал он отцу. Отец простил его, но мать отправила его на четыре месяца в специальную католическую коррекционную школу для юных правонарушителей.

    Один из его знаменитых трюков был когда он напечатал номер своего счета на чистых депозитных бланках и подсунул эти бланки в пачку с другими. Это означало, что когда человек приходил в банк и заполнял бланк, который подсунул Фрэнк, то деньги поступали не на счет этого человека, а на счет Абегнейла. Таким образом Абегнейл заработал свыше сорока тысяч долларов, прежде чем банк заподозрил неладное. К тому времени, как банк обнаружил, куда уходили деньги клиентов, Абегнейл уже успел снять все деньги со счета и сменил документы, удостоверяющие личность. Кроме обмана банков Абегнейл занимался тем, что выдавал се6я за других людей. В течение двух лет он представлялся пилотом авиакомпании Пан Американ Фрэнком Виллиамом, чтобы летать бесплатно по всему миру. Все счета за билеты, еду и жилье отправлялись в авиакомпанию. Абегнейл сделал себе фальшивое удостоверение пилота. Кроме того он получил форму пилота авиакомпании, заявив, что его форма потерялась в химчистке. Позже он представлялся педиатром в госпитале под именем Фрэнк Коннерс. Он перестал выдавать себя за пилота после того, как его чуть не схватила полиция в аэропорту Нью Орлеана. Он поселился в доме, где его соседом был настоящий врач. Тот уговорил Абегнейла временно поработать в больнице заведующим педиатрическим отделением, пока они не найдут постоянного человека на это место. Когда Абегнейлу было девятнадцать лет, а выглядел он, как мы помним, значительно старше своих лет, он подделал диплом Гарвардского университета, прошел экзамен на профессиональную пригодность и получил работу в офисе генерального прокурора штата Луизиана. Первые два раза он не смог сдать экзамена, но на третий раз, после того как он уже знал какие вопросы задают и после двух недель подготовки он прошел-таки экзамен. В то время Луизиана позволяла проходить такой экзамен юристам много раз.

    Абегнейл был схвачен во Франции в 1969 году, когда один из стюардов в самолете узнал его лицо с плаката «Разыскиваются». Двадцать шесть стран, в которых он совершил мошенничества, требовали его передачи себе. Сначала он шесть месяцев сидел в тюрьме во Франции, где он чуть не умер от недоедания и пневмонии, которую он заработал тем, что спать приходилось на каменном полу. Затем его переправили в Швецию, где его судили за подделку чеков. В Швеции он провел еще шесть месяцев в тюрьме. Так как шведские законы запрещают жестокое обращение с заключенными, то в этой тюрьме ему жилось неплохо. Затем его отправили в США, где его приговорили к двенадцати годам тюрьмы. Когда Абегнейла переправляли на самолете в США, он бежал через туалет в самолете. Так как он был знаком с устройством самолетов, он знал, что под унитазом есть решетка, которую можно открыть. Самолет уже почти приземлился и Фрэнк смог выпрыгнуть незамеченным, так как было уже темно. У него были припрятаны двадцать тысяч долларов. Фрэнк собирался купить билет до Бразилии — страны, у которой нет договоренностей с США о выдаче преступников. Он был задержан констеблем Канадской Коннной Полиции когда стоял в очереди за билетом.

    Сейчас мульти-миллионер Фрэнк Абегнейл владеет компанией «Абегнейл и партнеры» — консалтинговая компания по зашите от финансового мошенничества. Он заработал достаточно денег, чтобы вернуть все, что он похитил обманным путем. Он женат, имеет троих сыновей. История Фрэнка Абегнейла была положена в основу фильма Стивена Спилберга «Поймай меня, если сможешь» («Сatch me if you can»), где остроумного мошенника сыграл Леонардо Ди Каприо. В этом фильме Фрэнк Абегнейл получил эпизодическую роль офицера полиции, который арестовывает Леонардо Ди Каприо, игравшего его самого. Фрэнк Абегнейл написал несколько книг. «Искусство воровства» (The Art of the Steal, 2001), в которой он описывает наиболее распространенные мошенничества и напоминает читателям об осторожности. Также в этой книге он расказывает о том, как распознать вора и предсказывает наступление эры Интернет-мошенничества. После этого он написал «Руководство по распознаванию кражи» (Real U Guide to Identify Theft) и «Похищение вашей жизни» (Stealing Your Life, 2007). За свои книги Абегнейл заработал свыше двадцати миллионов долларов.

    3. Почетное третье место занял мошенник Кристофер Роканкурт, которого прозвали фальшивым Рокфеллером. В 2001 году канадская полиция арестовала мошенника французского происхождения, который провернул ряд грандиозных афер. Кристофер Роканкурт, который родился в 1967 году, утверждал, что он личный друг Билла Клинтона и член семьи Рокфеллеров. Роканкурт был арестован вместе со своей женой — бывшей моделью Playboy Марией Пиа Райес. Женщине инкриминировали жульничество и заведомый обман в корыстных целях ванкуверского бизнесмена на престижном лыжном курорте, расположенном в Вистлере, — излюбленном месте отдыха богатых туристов из Европы и США. По сведениям полиции, Роканкурт бежал в Канаду после того, как был арестован в Восточном Хэмптоне (штат Нью-Йорк) в августе 2000 года. Тогда его обвиняли в том, что он умело ввел в заблуждение десятки состоятельных американцев и выманил у них почти 1 млн долларов.

    Преступник открыто рекламировал себя в СМИ под именем Кристофера Рокфеллера. На самом деле его мать была проституткой, а отец алкоголиком — уже в возрасте 5 лет родители сдали Кристофера в приют. Когда мошенничество в США было раскрыто, жулику пришлось срочно бежать в Канаду. Служащие отеля в Вистлере рассказали полиции, что Роканкурт всем представлялся знаменитым автогонщиком международного класса, который, чтобы избежать назойливого внимания поклонников, вынужден жить под вымышленным именем. Одна из обманутых им жертв заявила, что аферист также изображал из себя влиятельного финансиста. Известно, что другим людям он представлялся как чемпион по боксу, он также изображал кинопродюсера. Некоторое время самозванец дружил с Микки Рурком. В марте 2002 года Роканкурт был выдан США. Он признал себя виновным по 3 из 11 пунктов обвинения, включая кражу, контрабанду, взяточничество и лжесвидетельство. Он признался, что надул состоятельных граждан на 40 миллионов долларов.

    4. На четвертом месте Фернанд Демара – Великий самозванец.

    За свою мошенническую карьеру Демара успел побыть инженером-строителем, заместителем шерифа, начальником тюрьмы, доктором психологии, адвокатом, экспертом Службы защиты прав детей, бенедиктинским монахом, редактором, специалистом по раку, хирургом и преподавателем. Удивительно, но ни в одном случае он не искал большой материальной выгоды, казалось, Демару интересовал только социальный статус. Многие начальники, под руководством которых работал Демара, были им довольны, так как он имел прекрасную память и мог запоминать множество необходимых вещей, раз прочитав из в книге. Он работал, придерживаясь двух основных правил: 1. Бремя доказательства лежит на обвинителе и 2. Когда в опасности — атакуй. Он сам описывал свои приемы как: «Мошенничество, чистое мошенничество».

    Самым знаменитым его деянием был маскарад с выдаванием себя за хирурга Джозефа Кайра, на борту эсминца в Канадском Королевском Флоте во время Корейской войны (1950–1953). Он смог провести несколько удачных операций и остановил эпидемию при помощи большого количества пенициллина. Его операция по удалению пули из раны солдата была описана в канадских газетах. Эту статью прочитала мать настоящего хирурга Джозефа Кайра. Ее сын в это время занимался медицинской практикой в Нью Брунсвике. Она сообщила властям о самозванце. Когда новость достигла эсминца, который все еще был в Корее, капитан эсминца вначале не хотел верить, что Демара не врач. Канадский Флот не стал подавать в суд на Дамару и он вернулся в Соединенные Штаты. После этого происшествия он продал свою историю журналу Life и стал работать на разнах мелких работах, нигде подолгу не задерживаясь, так как он стал известен большому количеству людей. Демара начал пить. Только после того, как он снова вернулся к своим старым трюкам и подделал диплом, он смог получить работу в тюрьме штата Техас. Но вскоре один из заключенных нашел в старом номере журнала Life статью с фотографией Демары и его уволили с работы. Он продолжал жить под вымышленными именами, но это становилось все труднее и труднее. В 1960 году, когда слава о нем поутихла, он получил эпизодическую роль в фильме ужасов. Он сыграл хирурга. Как ни смешно, но великий самозванец, обманувший так много людей в реальной жизни, поверивших в то, что он хирург, не смог хорошо сыграть хирурга в кино. В 1967 году Фердинанд Демара получил свой первый и единственный аттестат об образовании — диплом Библейского колледжа в Портланде, штат Орегон.

    Он умер в 1982 году от остановки сердца. Последние годы жизни он был священником баптистской церкви. О жизни Фердинанда Демары в 1960 году написана книга «Великий самозванец», автор Роберт Криштон (The Great Impostor by Robert Crichton) и снят одноименный фильм с Тони Куртисом в главной роли. Зрители и критики были недовольны тем, что Тони Куртис совершенно не похож на крепкого, полного Демару, который весил почти 160 килограммов (350 фунтов).

    5. Пятое место присуждено Дэвиду Хэмптону. Дэвид Хэмптон — мошенник афроамериканского происхождения. Выдавал себя за сына чернокожего актера и режиссера Сидни Пуатье. Сначала Хэмптон представлялся Дэвидом Пуатье, чтобы бесплатно обедать в ресторанах. Позже, поняв, что ему верят и он может влиять на людей, Хэмптон убедил дать ему деньги или приют многих знаменитостей, включая Мелани Гриффит и Кельвина Кляйна. Одним людям Хэмптон говорил, что является другом их детей, другим врал, что опоздал на самолет в Лос-Анджелесе и что его багаж улетел без него, третьих обманывал, что его ограбили. В 1983 году Хэмптон был арестован и обвинен в мошенничестве. Суд приговорил его к выплате компенсации жертвам в размере 4490 долларов. Дэвид Хэмптон умер от СПИДа в 2003 году

    6. На шестом месте Milli Vanilli — немецкая поп-группа, дуэт, проект Фрэнка Фариана. Была чрезвычайно популярна во всём мире в конце 1980-х годов, прекратила своё существование в 1990 году после скандала, когда выяснилось, что участники дуэта вообще не пели, а все песни группы в действительности записаны в студии другими исполнителями.

    Группа Milli Vanilli была создана в 1987 году Фрэнком Фарианом, известным автором и продюсером, основавшим несколько суперпопулярных музыкальных групп, в том числе Boney M. В 1987 году Фрэнк Фариан нанял высокопрофессиональных музыкантов Брэда Хауэлла (Brad Howell), известного как автора, аранжировщика и вокалиста групп Chilly и Supermax, певца, композитора и аранжировщика Джона Дэвиса (John Davis), талантливую вокалистку Джину Моххаммед (Gina Mohammed) и рэппера Чарльза Шо (Charles Shaw). В течение восьми месяцев на базе принадлежащей Фариану студии FAR STUDIOS Rosbach в Розбахе (предместье Франкфурта) был записан материал для нового проекта, получившего название Milli Vanilli . В песнях причудливо сочетались запоминающиеся мелодии с ненавязчивыми рэп-вставками и жёстким электронным звучанием. Во многом это была новаторская, экспериментальная работа. По окончании записи встал вопрос о телевизионной раскрутке проекта. Однако внешность основных исполнителей Джона Дэвиса и Брэда Хауэлла (обоим на тот момент было около 40 лет), не соответствовала ожиданиям молодежной аудитории, поэтому Фариан нанял для съёмки первого видеоклипа танцоров с модельной внешностью, коими стали Фабрис Морван (Fabrice Morvan) и Роберт Пилатус (Robert Pilatus). В дальнейшем фаны стали называть их Rob & Fab (Роб и Фаб). По словам Фариана, он не подбирал Роба и Фаба специально, изначально у него не было планов использовать их в качестве «псевдопоющих» статистов. Танцоры сами пришли в офис FAR Music и предложили свои услуги (в начале 1980-х Пилатус уже снимался в качестве модели в видеоклипе другого проекта Фариана). Яркий имидж танцоров вполне соответствовал требованиям продюсера. Оба были похожи на модного исполнителя того времени Теренса Трента Д’Арби (Terence Trent D’Arby), которого, кстати, также открыл Фариан в первой половине 80-х. Таким образом, Роб и Фаб были наняты только для того, чтобы танцевать в первом клипе Milli Vanilli. В день съёмки из-за опоздания самолёта продюсер прибыл на киностудию уже к окончанию основной работы и с удивлением обнаружил, что модели взялись «петь». Все присутствующие в павильоне поздравляли Фариана с «новым суперпроектом», и он не осмелился раскрыть суть происходящего. «Я соблазнился работой, которую не следовало бы затевать» — признался продюсер немецким СМИ в апреле 2007 года. Первый клип «Girl You Know It’s True» вышел в 1988 году и был замечен публикой и музыкальными критиками, он многократно демонстрировался сначала в Германии, а затем в Англии, на канале MTV England. Вскоре группа поднялась на высшие позиции европейских чартов.

    В 90-х годах разразился скандал — выяснилось, что на студийных записях звучат голоса не участников дуэта Milli Vanilli, а других людей. В результате дуэт вынужден был вернуть полученную в 1990 году награду Grammy. Скандал с разоблачением привел к трагедии — в 1998 году один из участников дуэта Роб Пилатус умер от передозировки наркотиков и алкоголя в возрасте 32 лет. Морван безуспешно пытался продолжить музыкальную карьеру. Всего Milli Vanilli в период своей популярности продали 8 млн синглов и 14 млн пластинок

    7. Все предыдущие позиции облюбовали мошенники-мужчины. И лишь на седьмом месте – женщина. Кэсси Чедвик, урожденная Элизабет Бигли, в возрасте 22 лет в первый раз была арестована в штате Онтарио за подделку банковского чека, однако ее освободили, так как она симулировала психическое заболевание. В 1882 Элизабет вышла замуж за Уоллеса Спрингстина, однако муж оставил ее уже через 11 дней, когда узнал о ее прошлом. Затем в Кливленде женщина вышла замуж за доктора Чедвика. В 1897 году Кэсси организовала свою самую успешную аферу. Она назвала себя незаконнорожденной дочерью сталепромышленника родом из Шотландии Эндрю Карнеги. Благодаря фальшивому векселю на сумму 2 миллиона долларов, якобы выданному ей отцом, Кэсси получила ссуды в разных банках на общую сумму от 10 млн до 20 млн долларов. В конце концов полиция поинтересовалась у самого Карнеги, знакома ли ему мошенница, а после его отрицательного ответа арестовала миссис Чедвик. Кэсси Чедвик предстала перед судом 6 марта 1905 года. Она была признана виновной в 9 крупных мошенничествах. Приговоренная к десяти годам, миссис Чедвик умерла в тюрьме два года спустя.

    8. Восьмое место – и снова мошенница. Знакомтесь, Мэри Бейкер — принцесса Карабу. В 1817 году в Глостершире появилась молодая женщина в экзотической одежде с тюрбаном на голове, которая говорила на неизвестном языке. Местные жители обращались ко многим иностранцам с просьбой идентифицировать язык, пока португальский моряк не «перевел» ее историю. Якобы женщина была принцессой Карабу с острова в Индийском океане. Как рассказала незнакомка, она была захвачена пиратами, корабль потерпел крушение, но ей удалось спастись. В течение следующих десяти недель незнакомка находилась в центре внимания общественности. Она наряжалась в экзотические одежды, лазила по деревьям, напевала странные слова и даже плавала голой. Однако вскоре некая миссис Нил опознала «принцессу Карабу». Самозванка с острова оказалась дочерью сапожника по имени Мэри Бейкер. Как оказалось, работая служанкой в доме миссис Нил, Мэри Бейкер развлекала детей изобретенным ею языком. Мэри вынуждена была признаться в обмане. В конце жизни она занималась продажей пиявок при больнице в Англии.

    9. На девятом месте мошенник Вильгельм Фойгт — сапожник родом из Восточной Пруссии. Прославился как «капитан» из Кёпеника. 16 октября 1906 года в юго-восточном предместье Берлина Кёпенике безработный Вильгельм Фойгт взял напрокат в городе Потсдам форму прусского капитана и организовал захват ратуши.

    В 1906 году Фойгт совершил самое оригинальное и элегантное ограбление городской кассы. Фойгт приказал случайно остановленным на улице незнакомым четырем гренадерам и сержанту арестовать бургомистра Кёпеника и казначея, после чего без всякого сопротивления в одиночку захватил местную ратушу, а затем конфисковал городскую казну — 4000 марок и 70 пфеннигов. Причём все его приказы и солдаты, и сам бургомистр выполняли беспрекословно. Забрав деньги и приказав солдатам оставаться на своих местах в течение получаса, Фойгт уехал на вокзал. В поезде он переоделся в гражданскую одежду и попытался скрыться. В итоге Фойгт был арестован и приговорен к четырем годам тюремного заключения за свой набег и кражу денег. В 1908 году его освободили досрочно по личному распоряжению кайзера Германии.

    10. Замыкает десятку знаменитых мошенников Джордж Псалманазар — первый свидетель культуры аборигенов острова Формоза. Джордж Псалманазар (1679-1763) утверждал, что был первым жителем острова Формоза, посетившим Европу. Он появился в Северной Европе около 1700 года. Хотя Псалманазар был одет в европейскую одежду и выглядел как европеец, он утверждал, что приехал с далекого острова Формоза, где его ранее захватили в плен аборигены. В доказательство он подробно рассказал об их традициях и культуре. Вдохновленный успехом, Псалманазар позже издал книгу «Историческое и географическое описание острова Формоза». По словам Псалманазара, мужчины на острове ходят полностью обнаженными, а любимой пищей островитян являются змеи. Формозанцы якобы проповедуют многобрачие, и мужу дается право съесть своих жен за неверность. Аборигены казнят убийц, вешая их вниз головой. Ежегодно островитяне приносят в жертву богам 18 тыс. юношей. Ездят формозанцы на лошадях и верблюдах. В книге также был описан алфавит островитян. Книга пользовалась большим успехом, а сам Псалманазар начал читать лекции по истории острова. В 1706 году Псалманазару наскучила игра, и он признался, что просто надул всех.

    На самом деле список знаменитых мошенников и аферистов можно вести до бесконечности. Мы же постарались рассказать лишь о самых выдающихся из махинаторов. Спасибо за внимание, берегитесь аферистов и будьте на чеку)

    Еще по теме:

    • Удалить доктор веб из реестра Как удалить DrWeb с компьютера (чистим реестр) Как полностью удалить DrWeb с компьютера. Недавно был закуплен корпоративный антивирус Kaspersky endpoint security 10 и разумеется его необходимо было установить на все компьютеры в организации. Но тут как […]
    • Пенсия новое законодательство Новый закон о пенсиях 2018 года Не успели улечься страсти по обсуждению пенсионной реформы 2013-2015 гг, как на подходе новый закон о пенсиях 2018 года? Решение о повышении пенсионного возраста принято, о чем объявил Дмитрий Медведев 14 июня 2018 года, […]
    • Приказы гк ввс ссср Законодательная база Российской Федерации Бесплатная консультация Федеральное законодательство Главная ПРИКАЗ Министра обороны РФ от 08.03.93 N 130 (ред. от 18.04.2002) "О ВВЕДЕНИИ НОВЫХ УСЛОВИЙ ОПЛАТЫ ТРУДА ГРАЖДАНСКОГО ПЕРСОНАЛА ВОИНСКИХ ЧАСТЕЙ, […]
    • Прокурор респбашкортостан Генеральный прокурор Заместители Генерального прокурора Правовое просвещение Телефон справочной по обращениямв Генеральную прокуратуруРоссийской Федерации: Назначен прокурор Республики Башкортостан Сегодня приказом Генерального прокурора Российской Федерации […]
    • Реестр и регистр отличие Функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям Реестр, регистр, список Объясните разницу между словами реестр и регистр. Регистр слово многозначное, согласно словарям у этого слова следующие значения: […]
    • Статье 206 ук рсфср Ст. 206 УК РСФСР. Хулиганство. Уголовный кодекс РСФСР 1960 года Уголовный закон 1960 года был одним из самых справедливых и конкретных актов, принимаемых в данной отрасли за все время ее существования. В тот период наиболее часто встречающимся было деяние, […]
    • Що таке як правило Словник української мови Академічний тлумачний словник ПР А ́ ВИЛО, а, сер. 1. Положення, яким передається якась закономірність, стале співвідношення певних явищ. Засвоївши якесь граматичне правило, він придумував до нього цілий диктант (Олесь Донченко, Ю. […]
    • Сармановский районный суд Сармановский районный суд Республики Татарстан Сармановский районный суд образован в 1930 году. 2 декабря 1960 году Сармановский районный суд объединяется с Ворошиловским районным судом. Суд до 1963 года возглавляет судья Хасанов Султан Хасанович. […]